На главную страницу

АНПО Правовой центр ИВВ МВД РФ

Все новости

Федеральный закон от 23 июля 2010 г. N 176-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях"
gerb

Федеральный закон от 23 июля 2010 г. N 176-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях"

     Принят Государственной Думой 9 июля 2010 года
     Одобрен Советом Федерации 14 июля 2010 года

     Статья 1
     Внести в Федеральный закон от  7  августа  2001  года    N 115-ФЗ "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов,  полученных   преступным
путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской
Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2002, N 30, ст. 3029;  N 44,   ст. 4296;
2004, N 31, ст. 3224; 2005, N 47, ст. 4828; 2006, N 31, ст. 3446,   3452;
2007, N 16, ст. 1831; N 31, ст. 3993, 4011; N 49, ст. 6036; 2009,   N 23,
ст. 2776) следующие изменения:
     1) в статье 2:
     а) дополнить новой частью второй следующего содержания:
     "Действие настоящего Федерального закона распространяется на филиалы
и  представительства,  а  также  на  дочерние  организации   организаций,
осуществляющих операции с  денежными  средствами  или  иным   имуществом,
расположенные за пределами Российской Федерации, если это не противоречит
законодательству государства их места нахождения.";
     б) часть вторую считать частью третьей;
     2) статью 3 дополнить абзацами следующего содержания:
     "организация  внутреннего  контроля  -  совокупность     принимаемых
организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или   иным
имуществом, мер, включающих разработку и согласование правил внутреннего
контроля и программ его осуществления, назначение специальных должностных
лиц, ответственных за соблюдение указанных правил и реализацию указанных
программ;
     осуществление  внутреннего  контроля  -  реализация   организациями,
осуществляющими операции с денежными  средствами  или  иным   имуществом,
правил внутреннего  контроля  и  программ  его  осуществления,  а  также
выполнение требований законодательства  по  идентификации  клиентов,  их
представителей, выгодоприобретателей,  по  документальному   фиксированию
сведений (информации) и их  представлению  в  уполномоченный    орган, по
хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров;
     клиент  -  физическое  или  юридическое   лицо,       находящееся на
обслуживании организации, осуществляющей операции с денежными средствами
или иным имуществом;
     выгодоприобретатель - лицо, к выгоде которого действует  клиент,   в
том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии
и  доверительного  управления,  при  проведении  операций  с    денежными
средствами и иным имуществом;
     идентификация   -   совокупность   мероприятий   по     установлению
определенных настоящим  Федеральным  законом  сведений  о    клиентах, их
представителях, выгодоприобретателях, по подтверждению достоверности этих
сведений с  использованием  оригиналов  документов  и  (или)   надлежащим
образом заверенных копий;
     фиксирование  сведений  (информации)  -  получение  и    закрепление
сведений (информации) на бумажных и (или) иных  носителях  информации  в
целях реализации настоящего Федерального закона.";
     3) в статье 4:
     а) абзац второй изложить в следующей редакции:
     "организация и осуществление внутреннего контроля;";
     б)  абзац  четвертый   дополнить   словами   ",   за     исключением
информирования    клиентов  о  приостановлении  операции,  об    отказе в
выполнении распоряжения клиента о  совершении  операций,  об    отказе от
заключения  договора  банковского  счета  (вклада),   о     необходимости
предоставления  документов  по  основаниям,  предусмотренным    настоящим
Федеральным законом";
     4) подпункт 2 пункта 1 статьи 6 изложить в следующей редакции:
     "2) зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление
или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если
хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее
соответственно регистрацию, место  жительства  или  место    нахождения в
государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации
Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ),   либо
если указанные операции  проводятся  с  использованием  счета  в   банке,
зарегистрированном в указанном государстве  (на  указанной   территории).
Перечень  таких  государств  (территорий)   определяется   в     порядке,
устанавливаемом Правительством Российской Федерации с учетом документов,
издаваемых Группой разработки финансовых мер борьбы с  отмыванием   денег
(ФАТФ), и подлежит опубликованию;";
     5) в статье 7:
     а) в пункте 1:
     в подпункте 1:
     в  абзаце  первом  слова  "лицо,  находящееся  на     обслуживании в
организации, осуществляющей операции с  денежными  средствами  или   иным
имуществом (клиента)," заменить словами "клиента, представителя клиента и
(или) выгодоприобретателя,";
     абзац второй после слова  "гражданство,"  дополнить  словами   "дату
рождения,";
     подпункт 2 изложить в следующей редакции:
     "2)  предпринимать  обоснованные   и   доступные   в     сложившихся
обстоятельствах  меры   по   идентификации       выгодоприобретателей, за
исключением случаев, установленных пунктами 1.1 и 1.2 настоящей статьи, в
том числе по установлению  в  отношении  них  сведений,   предусмотренных
подпунктом 1 пункта 1 настоящей статьи;";
     б) пункт 5 дополнить абзацем следующего содержания:
     "заключать договор банковского счета (вклада) с клиентом  в   случае
непредставления клиентом, представителем клиента документов, необходимых
для идентификации клиента, представителя клиента в случаях, установленных
настоящим Федеральным законом.";
     в) дополнить пунктами 5.3 - 5.5 следующего содержания:
     "5.3. В  случае,  если  государство  (территория),  в    котором (на
которой) расположены  филиалы  и  представительства,  а  также   дочерние
организации организаций, осуществляющих операции с денежными   средствами
или  иным  имуществом,  препятствует  реализации  указанными   филиалами,
представительствами и дочерними  организациями  настоящего   Федерального
закона либо его отдельных положений, организации, осуществляющие операции
с  денежными  средствами  или  иным  имуществом,  обязаны    направлять в
уполномоченный орган, а также в надзорный орган в соответствующей   сфере
деятельности сведения об указанных фактах.
     5.4. При проведении идентификации клиента,  представителя   клиента,
выгодоприобретателя,   обновлении   информации   о   них     организации,
осуществляющие операции с  денежными  средствами  или  иным   имуществом,
вправе  требовать  представления  клиентом,  представителем     клиента и
получать от клиента,  представителя  клиента  документы,   удостоверяющие
личность,  учредительные   документы,   документы   о     государственной
регистрации юридического лица (индивидуального предпринимателя).
     5.5. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или
иным имуществом, обязаны уделять повышенное внимание любым  операциям   с
денежными средствами или иным имуществом, осуществляемым физическими или
юридическими  лицами,  указанными  в  подпункте  2  пункта  1    статьи 6
настоящего Федерального закона, либо с их участием, либо от их имени или
в их интересах, а равно с использованием банковского счета, указанного в
подпункте 2 пункта 1 статьи 6 настоящего Федерального закона.";
     г) пункт 6 изложить в следующей редакции:
     "6.  Организации,  представляющие  соответствующую      информацию в
уполномоченный орган, а  также  руководители  и  работники   организаций,
представляющих соответствующую информацию  в  уполномоченный  орган,  не
вправе информировать об этом клиентов этих организаций или иных лиц.";
     д) пункт 8 изложить в следующей редакции:
     "8.   Представление   в   уполномоченный   орган      организациями,
осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом,   их
руководителями и работниками сведений и документов в отношении операций и
в целях и порядке, которые предусмотрены настоящим Федеральным   законом,
не является нарушением служебной,  банковской,  налоговой,   коммерческой
тайны и тайны связи (в части информации о  почтовых  переводах   денежных
средств).";
     е) абзац первый пункта 9 после слов ",  а  также  за   организацией"
дополнить словами "и осуществлением";
     6) статью 7.2 дополнить пунктом 1.1 следующего содержания:
     "1.1. В  случае,  если  банк,  в  котором  открыт    банковский счет
получателя, либо банк, который обслуживает получателя при осуществлении в
его пользу перевода денежных средств без открытия банковского счета, либо
банк, который  участвует  в  осуществлении  перевода  денежных   средств,
является иностранным банком, информация о плательщике - физическом лице,
индивидуальном  предпринимателе  или  физическом  лице,    занимающемся в
установленном законодательством  Российской  Федерации  порядке   частной
практикой, должна включать фамилию, имя, отчество (если иное не вытекает
из  закона  или  национального  обычая)  и   адрес   места     жительства
(регистрации)  или  места  пребывания,  а  информация  о    плательщике -
юридическом  лице  должна  включать  его  наименование  и     адрес места
нахождения.".

     Статья 2
     Внести  в  Кодекс   Российской   Федерации   об     административных
правонарушениях (Собрание законодательства Российской  Федерации,   2002,
N 1, ст. 1; N 18, ст. 1721; N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4295; 2003,   N 27,
ст. 2700, 2708, 2717; N 46, ст. 4434, 4440; N 50, ст. 4847, 4855;   2004,
N 30, ст. 3095; N 31, ст. 3229; N 34, ст. 3529, 3533; 2005, N 1,   ст. 9,
13, 40, 45; N 10, ст. 763; N 13, ст. 1075, 1077; N 19,  ст. 1752;   N 27,
ст. 2719, 2721; N 30, ст. 3104, 3131; N 50,  ст. 5247;  N 52,   ст. 5596;
2006, N 1, ст. 10; N 2, ст. 172; N 6,  ст. 636;  N 10,  ст. 1067;   N 12,
ст. 1234; N 17, ст. 1776; N 18, ст. 1907; N 19, ст. 2066; N 23, ст. 2380;
N 28, ст. 2975; N 30, ст. 3287; N 31, ст.  3420, 3432, 3438, 3452; N 45,
ст. 4641; N 50, ст.  5279; N 52, ст. 5498; 2007, N 1, ст. 21, 29;   N 16,
ст. 1825; N 26, ст. 3089; N 30, ст. 3755; N 31,  ст. 4007,  4008,   4009,
4015; N 41, ст. 4845; N 43, ст. 5084; N 46,  ст. 5553;  N 50,   ст. 6246;
2008, N 18, ст. 1941; N 20, ст. 2251; N 29,  ст. 3418;  N 30,   ст. 3604;
N 49, ст. 5745; N 52, ст. 6227, 6235,  6236;  2009,  N 1,  ст. 17;   N 7,
ст. 777;  N 23,  ст. 2759,  2776;  N 26,  ст. 3120,  3122,    3132; N 29,
ст. 3597, 3635,  3642;  N 30,  ст. 3739;  N 48,  ст. 5711,  5724;  N 52,
ст. 6406, 6412; 2010, N 1, ст. 1; N 11, ст. 1176; N 15, ст. 1751;   N 19,
ст. 2291; N 21, ст. 2525; N 23, ст. 2790;  Российская  газета,    2010, 7
июля) следующие изменения:
     1) статью 15.27 изложить в следующей редакции:
     "Статья  15.27.   Неисполнение   требований       законодательства о
                 противодействии   легализации   (отмыванию)     доходов,
                 полученных преступным путем, и финансированию терроризма
     1. Нарушение  сроков  подачи  заявления  о  постановке  на   учет  в
уполномоченном органе и  (или)  сроков  направления  правил   внутреннего
контроля на согласование в уполномоченный (надзорный) орган -
     влечет предупреждение или  наложение  административного  штрафа  на
должностных лиц в размере от десяти тысяч до пятнадцати тысяч рублей; на
юридических лиц - от двадцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей.
     2.  Неисполнение  законодательства  в  части  организации  и  (или)
осуществления   внутреннего   контроля,   за   исключением    случаев,
предусмотренных частью 3 настоящей статьи, -
     влечет предупреждение или  наложение  административного  штрафа  на
должностных лиц в размере от десяти тысяч до двадцати тысяч  рублей;   на
юридических лиц - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей.
     3.  Действия  (бездействие),  предусмотренные  частью  2   настоящей
статьи,  повлекшие  непредставление  в  установленные  законом    сроки в
уполномоченный орган сведений  об  операциях,  подлежащих   обязательному
контролю, либо об операциях, в отношении которых  возникают   подозрения,
что  они  осуществляются  в  целях  легализации  (отмывания)     доходов,
полученных преступным путем, или финансирования терроризма, -
     влекут наложение административного  штрафа  на  должностных    лиц в
размере от двадцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей либо дисквалификацию
на срок до одного года; на юридических лиц - от  ста  тысяч  до   трехсот
тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до
шестидесяти суток.
     4. Непредставление в уполномоченный орган информации об   операциях,
подлежащих обязательному контролю, -
     влечет наложение административного  штрафа  на  должностных    лиц в
размере от сорока тысяч до пятидесяти тысяч рублей либо   дисквалификацию
на срок до одного года;  на  юридических  лиц  -  от  двухсот    тысяч до
четырехсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности
на срок до шестидесяти суток.
     5. Неисполнение организацией, осуществляющей операции  с   денежными
средствами  или  иным  имуществом,  законодательства  о   противодействии
легализации  (отмыванию)  доходов,  полученных  преступным       путем, и
финансированию терроризма, повлекшее установленные вступившим в законную
силу  приговором  суда  легализацию  (отмывание)  доходов,     полученных
преступным путем,  или  финансирование  терроризма,  если  эти   действия
(бездействие) не содержат уголовно наказуемого деяния, -
     влечет наложение административного  штрафа  на  должностных    лиц в
размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или дисквалификацию
на срок от одного года до трех лет; на юридических лиц - от пятисот тысяч
до  одного  миллиона  рублей   или   административное     приостановление
деятельности на срок до девяноста суток.";
     2) в статье 23.1:
     а) в части 1 слова  "статьями  15.26,"  заменить  словами   "статьей
15.26, частью 5 статьи 15.27, статьями";
     б) в части 2  слова  "статьями  15.24.1,  15.27"  заменить   словами
"статьей 15.24.1, частями 3 и 4 статьи 15.27";
     3) часть 1 статьи 23.44 после цифр  "13.18"  дополнить  словами  ",
частями 1 - 4 статьи 15.27 (в пределах своих полномочий)";
     4) в части 1 статьи 23.47 слова "статьями 15.24.1," заменить словами
"статьей  15.24.1,  частями  1  -  4  статьи  15.27  (в    пределах своих
полномочий), статьями";
     5) часть 1 статьи 23.54  после  слова  "предусмотренных"   дополнить
словами "частями 1 - 4 статьи 15.27 (в пределах своих полномочий),";
     6) в части 1 статьи 23.62 слова "статьей  15.27"  заменить   словами
"частями 1 - 4 статьи 15.27";
     7) главу 23 дополнить статьями  23.72,  23.73  и  23.74   следующего
содержания:
     "Статья 23.72. Орган, осуществляющий  контроль  и  надзор  в   сфере
                 страховой деятельности
     1. Федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий   функции
по контролю и надзору в сфере страховой деятельности (страхового   дела),
рассматривает дела об административных правонарушениях,   предусмотренных
частями 1 - 4 статьи 15.27  (в  пределах  своих  полномочий)   настоящего
Кодекса.
     2. Рассматривать дела об административных правонарушениях от   имени
органа, указанного в части 1 настоящей статьи, вправе:
     1)  руководитель  федерального  органа,   исполнительной     власти,
осуществляющего  функции  по  контролю  и  надзору  в  сфере    страховой
деятельности (страхового дела), его заместители;
     2)  руководители  территориальных  органов   федерального     органа
исполнительной власти, осуществляющего функции по контролю и  надзору   в
сфере страховой деятельности (страхового дела), их заместители.

     Статья 23.73. Орган,  осуществляющий  контроль  и  надзор  в   сфере
                 кредитной кооперации
     1.  Федеральный  орган  исполнительной  власти,    уполномоченный на
осуществление функций по контролю и надзору в сфере кредитной кооперации,
рассматривает дела об административных правонарушениях,   предусмотренных
частями 1 - 4 статьи 15.27  (в  пределах  своих  полномочий)   настоящего
Кодекса.
     2. Рассматривать дела об административных правонарушениях от   имени
органа, указанного в части 1 настоящей статьи, вправе:
     1)  руководитель  федерального   органа   исполнительной     власти,
уполномоченного на осуществление функций по контролю и надзору  в   сфере
кредитной кооперации, его заместители;
     2)  руководители  территориальных  органов   федерального     органа
исполнительной  власти,  уполномоченного  на  осуществление    функций по
контролю и надзору в сфере кредитной кооперации, их заместители.

     Статья 23.74. Орган банковского надзора
     1.  Орган  банковского  надзора  в   пределах   своих     полномочий
рассматривает дела об административных правонарушениях,   предусмотренных
частями 1 - 4 статьи 15.27 настоящего Кодекса.
     2. Рассматривать дела об административных правонарушениях от   имени
органа, указанного в  части  1  настоящей  статьи,  вправе   Председатель
Центрального банка Российской Федерации, его  заместители,   руководитель
территориального учреждения Центрального банка Российской Федерации, его
заместители.";
     8) пункт 81 части 2 статьи 28.3 после слов "статьей 15.26" дополнить
словами ", частями 1 - 4 статьи 15.27";
     9) часть 1 статьи 28.4 после слов "частью 1 статьи 15.10," дополнить
словами "частью 5 статьи 15.27,".

     Статья 3
     Настоящий Федеральный закон вступает в силу по истечении  180   дней
после дня его официального опубликования.

Президент Российской Федерации                               Д. Медведев

Москва, Кремль
23 июля 2010 года
N 176-ФЗ
31 Июля 2010
0 комментариев

Имя:
Е-mail:




     
 

Представленные на этом web-сайте материалы не являются юридической консультацией. Информация по услугам не является публичной офертой. Любой юридический совет по конкретному делу должен быть получен только непосредственно от адвоката.
Rambler's Top100 Рейтинг@Mail.ru
Студия НСв <<Новый Свет>>